تطلب العديد من البلدان الإبلاغ عن حركة أي مبلغ من المال أو الأدوات النقدية أو الأدوات القابلة للتداول التي تزيد قيمتها عن 10000 دولار.
الكلمات الدالة:
حماية الأصول ، الخدمات المصرفية الخارجية ، الحساب المصرفي الخارجي
نص المقالة:
مقدمة - تطلب العديد من البلدان الإبلاغ عن حركة أي مبلغ من المال أو الأدوات النقدية أو الأدوات القابلة للتداول التي تزيد قيمتها عن 10000 دولار. بنما هي واحدة من تلك البلدان. يمكن للمرء عمومًا نقل أي مبلغ من المال عبر الحدود ، فهو يتطلب فقط إبلاغه إلى بلد المغادرة وإلى بلد الدخول. لا نقترح أبدًا على المرء أن يجلب مبالغ كبيرة من المال إلى بنما. يمكن أن تكون هناك دائمًا اختلافات فردية في قوانين البلدان المختلفة ، لذا من الجيد التحقق من كل دولة معنية. عادة ما ينشرون المعلومات الحالية على مواقعهم الرسمية.
العملة - يتم تضمين هذا بالتأكيد في حد 10000 دولار. يشمل جميع العملات الأجنبية. يستخدمون قيم التحويل الحالية للوصول إلى حد 10000 دولار. كن متحفظًا في توقعاتك لتقييم العملة حتى لا تتجاوز الحد. يتم التعامل مع الشيكات السياحية على أنها نقدية كقاعدة عامة ، ولا يبدو أنه يهم ما إذا تم اعتمادها أم لا. ربما لأنه يمكن الإبلاغ عن سرقتها أو فقدها واستبدالها بسهولة في البلد الجديد.
السبائك - يتم تضمين هذا أيضًا. تستند القيمة على القيم الحالية. إذا كان لديك عملة ذهبية بقيمة 20 دولارًا تزن أونصة واحدة ، فلن تكون قيمتها 20 دولارًا ، فستكون قيمة أوقية الذهب. إذا كان لديك عملة نادرة كانت مقومة بـ 0.25 دولار ، فهل سيتم تقييمها بـ 0.25 دولار أو القيمة النقدية؟ قيمة جامع العملات هي ما سيتم استخدامه.
تعريف الأداة القابلة للتداول - قد يشمل ذلك أي شيك ، أو أمر مالي يكون في شكل لحامله ، وبعبارة أخرى يكون مستحق الدفع لحامله عند الطلب دون أي شروط أخرى يجب الوفاء بها أو إذا تم اعتماد الأداة بالفعل دون قيود (غير معتمد ودفع إلى كيان محدد) ، يتم تقديمها إلى مستفيد وهمي ، أو منظم بحيث ينتقل عنوان الأداة فقط مع حيازة الأداة مثل السند لحاملها. قد يشمل ذلك أيضًا أداة مثل شيك ، حوالة بريدية ، سند إذني موقّع ولكن مع ترك اسم المدفوع لأمره فارغًا. وهذا يشمل الأسهم لحاملها في الشركات وهذا هو سبب إنشاء الشركات التي نشكلها بقيمة 10000 دولار فقط (القيمة الاسمية غير مدفوعة نقدًا لأنها تقع ضمن حدود الإعلان.
ما لا يعتبر بشكل عام أداة نقدية - أي شيك أو حوالة بريدية أو شيك مصرفي مستحق الدفع لكيان معين لم يتم اعتماده بعد من قبل هذا الكيان أو إذا تم اعتماده سيكون بتأييد مقيد مستحق الدفع لكيان محدد آخر. لا تشمل إيصالات المستودعات أو بوالص الشحن.
المجاميع التي تتجاوز 10000 دولار - إذا تجاوزت أي مجموعة من العناصر المذكورة أعلاه مبلغ 10000 دولار ، فيجب الإبلاغ عنها أيضًا. فيما يتعلق بما إذا كان يجب الإبلاغ عن المجاميع بين أفراد الأسرة أم لا ، فهي غامضة وتختلف من بلد إلى آخر. ما يشكل أفراد الأسرة الذين يسافرون معًا هو منطقة أخرى غير محددة بشكل جيد. إذا كانوا على نفس الرحلة ، فهل هم معًا أم لا؟ هل هو قاصر أقل من 18 عامًا أو أقل من 21 عامًا؟ لذا تحقق من قوانين كل بلد.
العقوبات - تختلف هذه العقوبات ولكنها تشمل بشكل عام المصادرة والغرامات والتهم الجنائية المحتملة.
الأسئلة - يمكننا الرد على أي أسئلة لديك حول الأدوات القابلة للتداول وبنما. نحن شركة محاماة في بنما.